Rynek kryptowalut jest dość młodym tworem, ale zainteresowanie tematem wzrasta lawinowo. Aby go zrozumieć musimy najpierw poznać „uczestników”.
Na początek – na czym będziemy operować, czyli co to w uproszczeniu są kryptowaluty?
Jest to specjalny rodzaj waluty wirtualnej, niezależnej od banków centralnych. Z technicznego punktu widzenia – jest to rozproszony system księgowy bazujący na kryptografii. Pierwszą kryptowalutą był Bitcoin, obecnie notowanych jest prawie 10 000 kryptowalut na specjalnych giełdach (liczba nowych kryptowalut stale rośnie).
Wiemy już co jest naszym dobrem/aktywem. Teraz pora na zrozumienie kto jest kim w świecie krypto.
Od strony osób „kupujących” (graczy) mamy:
- osoby fizyczne (retail trader),
- osoby fizyczne „z trochę większym portfelem” (accredited investors, przeważnie powyżej 1 miliona dolarów w aktywach) oraz
- profesjonalne spółki inwestycyjne (fundusze hedgingowe, fundusze powiernicze, banki inwestycyjne, inne).
Od strony „pośredników” czyli podmiotów umożliwiających połączenie stron zainteresowanych kupnem/sprzedażą mamy:
- giełdy (firmy umożliwiające kupno/sprzedaż; zainteresowani dokonaniem transakcji za pośrednictwem giełdy przechodzą pełna weryfikację dokumentów AML/KYC),
- kantory kryptowalutowe (firmy, które ułatwiają zakup jak ktoś nie ma konta na giełdzie) oraz
- platformy brokerskie (głównie granie na instrumentach pochodnych, chociaż nie tylko – czasem można bezpośrednio kupować akcje spółek czy kryptowaluty; na marginesie – pamiętajmy, że instrumenty pochodne to nie kryptowaluty).
Jak rozpoznać od strony użytkownika czy dana firma/aplikacja, z której korzystam to giełda/kantor/broker? Najlepiej zapytać albo poszukać informacji na stronie. Jeżeli nie jest to możliwe to można sprawdzić czy mogę kryptowaluty wysłać gdzieś poza moją aplikację (np. do znajomego). Jeżeli mogę to znaczy, że kupiłem kryptowalutę na giełdzie, jeżeli nie to na 99% kupiłem instrument pochodny u brokera, więc tak naprawdę nie mam kryptowalut tylko kontrakt: na zmianę ceny albo opcyjny.
Do czego nam są potrzebne giełdy/kantory, a do czego w takim razie brokerzy?
Jeżeli chcemy coś kupić i za kilka miesięcy/lat sprzedać (czyli liczymy, że cena wzrośnie) to zapewne kupimy kryptowaluty na giełdzie lub w kantorze.
Jeżeli jesteśmy już doświadczonym graczem i widzimy, że rynek spada to możemy grać przeciwko, to znaczy wykorzystać instrumenty pochodne by zarabiać na tym, że coś tanieje. Wtedy skorzystamy z brokera. Co jeszcze oferuje broker? Broker oferuje granie na dźwigni. Rozwiązanie zdecydowanie dla doświadczonych graczy i nie dajcie się namówić by uczyć się grać na dźwigni! To jest zabójstwo dla młodych traderów/inwestorów. Fajnie się patrzy, jak na dźwigni 2x albo 5x coś rośnie 2 lub 5 razy szybciej, ale to też oznacza, że nasze pieniądze będą znikać 2 lub 5 razy szybciej, jeśli źle ocenimy sytuację…
No dobrze, to już wiemy gdzie kupić kryptowaluty (i gdzie ich raczej nie kupimy, wbrew temu, co mogą sugerować reklamy ;)). Powstaje jednak pytanie co dalej?
Ano dalej trzeba teraz swój majątek jakoś zabezpieczyć.
Tu z pomocą przychodzą nam portfele kryptowalutowe. Jeżeli ktoś stawia swoje pierwsze kroki i planuje „bawić się” na giełdzie, czyli przesłać tam np. 1000 złotych, to można to po prostu zostawić na razie na giełdzie i nie myśleć o portfelach poza giełdą. Jeżeli natomiast mówimy już o dziesiątkach tysięcy i więcej to zdecydowanie odradzam trzymanie takiej ilości pieniędzy na giełdzie. Powód jest bardzo prozaiczny – złodzieje / cyberprzestępcy / źli hakerzy. Giełdy były, są i będą okradane. Kryptowaluty zostały tak wymyślone by każdy mógł trzymać swój majątek w domu, więc korzystajmy z tego. Jeżeli inwestujemy jakieś znaczące kwoty to trzymanie kryptowalut na portfelu software’owym to też niedobry pomysł. Nasz komputer czy telefon można zhakować tak samo jak giełdę. Najlepszym zabezpieczeniem obecnie jest portfel sprzętowy, to takie małe urządzenie, które wygląda jak pendrive, a jest komputerem do podpisu cyfrowego. Wtedy mamy pewność, że nasze pieniądze są bezpieczne. Łatwo to urządzenie przewieźć, więc gdziekolwiek jesteśmy mamy dostęp do swoich pieniędzy (nawet jak wyjedziemy za granicę na Zanzibar :)). Najpopularniejsze marki portfeli sprzętowych to Ledger oraz Trezor, ale oczywiście jest ich coraz więcej.
Podstawowe informacje mamy już za sobą 🙂 To absolutne minimum, jakie powinien znać każdy, kto chce zacząć działać na rynku kryptowalut.
Jeśli chcecie iść krok dalej, to polecam poczytać ile i na jak długo warto inwestować – link daję poniżej:
Ile i na jak długo warto inwestować.
Pisałem też kiedyś jak dobieram projekty do portfolio:
Oczywiście zapraszamy do naszej grupy na Facebooku „Luźno o kryptowalutach”:
Luźno o kryptowalutach 